45万元转账牵出跨境“两头骗”​​

　　今年2月25日，江西省九江市郭女士给在澳大利亚留学的儿子小何转账45万元人民币。小何称这笔钱是学校要求开“存款证明”所需。让郭女士意想不到的是，她上午转钱，下午就接到江苏南京警方的“涉诈”询问电话。起初她以为这通询问电话是诈骗电话，但在得知丈夫何先生也接到警察电话后，郭女士意识到情况异常。

　　何先生“反诈”意识强，要求警方通过当地派出所再与自己联系。随后辖区派出所民警来电证实了情况。郭女士紧急联系儿子让其发送银行卡余额截图，儿子便发来截图。她信以为真，并告知警方钱还在。然而，南京警方和银行反馈显示截图是伪造的，钱已不在账上。当晚，郭女士急忙报案。

　　同一天，江苏省南京市秦淮区一家黄金门店店员也向警方报案。当天下午，一女子到店后未挑选询问，直接要求购买45万元金条。店员发现其形迹可疑，悄悄报警，同时以“备货”为由拖延时间。

　　民警到场后向该女子核实身份和购买用途。该女子自称与丈夫来旅游顺便投资，行为异常。经查，其用于支付的45万元在两小时前刚由一名叫何某（即小何——记者注）的男子转入。为甄别其是受害人还是洗钱“工具人”，民警将其带至派出所。

　　该女子声称何某是朋友，转账是偿还3年前借款。然而，民警联系何某时，对方却称该女子3天前向他借款45万元，二人说法矛盾。谎言被戳穿后，该女子拒绝配合。

　　民警迅速上报反诈中心追查资金来源，并将该女子依法传唤审查。警方核查发现，购买黄金的钱款来自小何父母的转账。为确保资金安全，办案部门迅速对买金女子的银行卡采取了止付。

　　经审讯，该女子供述在短视频平台关注了一名“导师”，对方声称可帮其申请“乡村振兴精准扶贫款项”279万元，但需前往外地用购买黄金“包装”。她按要求提供证件和银行卡，并于多日前到南京等待指示。案发当日收到小何转账的45万元后，她根据“导师”指示购买黄金并要求当场带走。

　　办案民警联系小何父母所在地派出所上门劝阻。小何父母确认民警身份后联系儿子，但小何已被诈骗分子迷惑，拒接电话。父母焦急万分，通过澳大利亚朋友在当地警方协助下于学校宿舍找到小何。经询问，小何承认自己遭遇冒充公检法诈骗，对方以“通缉令”、转接检法机关等手段骗走其45万元。

　　南京市公安局秦淮分局月牙湖派出所副所长徐寅分析，在这起电诈案中，犯罪分子实施两头骗：一头冒充公检法人员骗取身处国外的留学生45万元，转入该女子银行账户；另一头又以“申请精准扶贫款项”为由诱骗该女子使用这笔45万元涉诈资金购买黄金进行包装，从而实现线下洗钱转移赃款的目的。

　　“正是由于店家举报及时，派出所反应迅速，反诈中心及时止损，才避免了巨额损失。”南京市公安局刑警大队教导员章程说。

　　3月4日，南京警方举行资金发还仪式，将45万元发还受害人家属郭女士手中。4月26日，南京警方和秦淮区见义勇为基金会为提供线索的黄金店店员发放见义勇为奖励证书和奖金。

　　据悉，近两年南京秦淮警方通过警企联动机制，定期深入黄金珠宝商铺开展防范电诈宣传。店员碰到异常情况，都会向公安机关及时反馈报备，见疑不放。